Hotline: 0942 368 555 Email: [email protected]
Thứ ba, 18/03/2025 17:33 (GMT+7)

Người đàn ông khởi kiện ngân hàng vì không được gửi tiết kiệm 1,7 tỷ, cái kết đầy bất ngờ

Theo dõi GĐ&PL trên

Không được chấp nhận việc gửi tiết kiệm cũng như rút toàn bộ số tiền trong tài khoản, người đàn ông này đã khởi kiện ngân hàng.

Những câu chuyện liên quan đến các khoản tiền lớn luôn nhận được sự quan tâm của dư luận. Điển hình như năm 2024, anh Lâm (Phúc Kiến, Trung Quốc) đã khiến mạng xã hội xứ tỷ dân xôn xao khi quyết định khởi kiện ngân hàng vì những câu hỏi can thiệp quá mức chuyện cá nhân.

Cụ thể, thời điểm năm 2024, anh Lâm đã mang đến ngân hàng địa phương số tiền mặt khổng lồ lên đến 500.000 NDT (tương đương hơn 1,7 tỷ đồng) để gửi tiết kiệm. Thế nhưng thay vì được hỗ trợ làm thủ tục, giao dịch viên tại ngân hàng đã đặt ra loạt câu hỏi về nguồn gốc của khoản tiền này.

Anh Lâm sau đó trả lời một cách qua loa rằng đây là khoản vay được bạn bè hoàn trả. Giao dịch viên sau đó tiếp tục yêu cầu anh cung cấp hợp đồng vay hoặc các bằng chứng khác.

(Ảnh: 163.com)
(Ảnh: 163.com).

Mặc dù giải thích đây là vấn đề cá nhân, thế nhưng nhân viên ngân hàng khẳng định rằng nếu không có giấy tờ chứng minh nguồn gốc của số tiền, giao dịch gửi tiết kiệm không thể được tiến hành.

Cảm thấy bị làm khó, anh Lâm tức giận yêu cầu rút toàn bộ số tiền trong tài khoản và đồng thời đóng tài khoản hiện có. Nhưng sự việc lại không dừng lại ở đó, ngay cả khi anh Lâm quyết định không tiếp tục sử dụng dịch vụ của ngân hàng, giao dịch viên vẫn khăng khăng yêu cầu anh đưa ra một lý do chính đáng để hủy bỏ giao dịch, nói rằng anh cũng cần có lý do chính đáng khi hủy thẻ ngân hàng.

Anh Lâm sau đó đã quyết định khởi kiện ngân hàng này tại tòa án địa phương. Tòa án sau đó nhận định rằng, mặc dù việc kiểm tra nguồn gốc tiền nhằm phòng chống rửa tiền theo quy định của pháp luật là cần thiết, nhưng trong trường hợp này, ngân hàng đã vi phạm quyền riêng tư cá nhân của khách hàng.

Hơn nữa, theo Điều 16 của Luật Phòng chống rửa tiền, các tổ chức tài chính chỉ được thực hiện việc xác minh danh tính và mục đích giao dịch của khách hàng trong khuôn khổ hợp lý. Vì anh Lâm là khách hàng lâu năm và đã nêu rõ nguồn gốc số tiền, ngân hàng không có cơ sở để can thiệp quá mức vào vấn đề cá nhân của anh.

Cuối cùng, tòa án đã ra phán quyết buộc ngân hàng phải thực hiện thủ tục rút tiền và hủy tài khoản cho anh Lâm, đồng thời bồi thường cho anh 5.000 NDT (hơn 17 triệu đồng) vì thiệt hại tinh thần.

Vụ việc này nhanh chóng thu hút sự quan tâm của dư luận Trung Quốc. Phần lớn ý kiến cho rằng mặc dù ngân hàng có quyền đặt câu hỏi nhằm đảm bảo an ninh tài chính, nhưng không được vượt qua ranh giới của quyền riêng tư cá nhân. Đây cũng là bài học quan trọng cho các tổ chức tài chính trong việc cân bằng giữa việc phòng ngừa rửa tiền và tôn trọng quyền lợi của khách hàng.

Cùng chuyên mục

Bí ẩn của những xác ướp ở Trung Quốc khiến các nhà khoa học tranh luận
Các nhà khảo cổ học thường bắt gặp những hiện vật cổ đại vượt ra ngoài phạm vi khoa học lịch sử và không phù hợp với khái niệm hiện đại về sự phát triển của nền văn minh nhân loại. Một trong những phát hiện bí ẩn đó là các xác ướp Tarim đã được khai quật ở phía tây Trung Quốc, trong số đó có xác ướp của những người gốc châu Âu hoặc Kavkaz.

Tin mới

Sun Mega City khơi nguồn tự hào dân tộc với không gian Quan Văn - Quan Võ thời Lý - Trần
Không chỉ “gói ghém” di sản kiến trúc và những câu chuyện lịch sử, khu Quan Văn - Quốc Tử Giám, khu Quan Võ  và Thao trường được Sun Group tâm huyết phỏng dựng tại Sun Mega City. Với cảm hứng từ đời sống văn hóa của thời đại Lý-Trần, dự án kỳ vọng khơi nguồn tự hào dân tộc và hướng tới trở thành điểm đến du lịch, văn hóa, giáo dục tầm cỡ, lan tỏa giá trị truyền thống dân tộc.
Hàng nghìn nhà đầu tư hào hứng chốt căn tại sự kiện mở bán dự án Sun Group Cát Bà
Sự kiện mở bán dự án Thành phố Vịnh Trung tâm Xanh Island - “Vũ hội Đảo Xanh” ngày 27/4 tại Hải Phòng thu hút đông đảo giới đầu tư miền Bắc. Sau giây phút choáng ngợp bởi vị trí đắc địa cùng tiềm năng sinh lời của tòa tháp The Xanh 2, giới đầu tư đã nhanh tay chốt ngay quyền sở hữu các căn hộ nơi tọa độ lý tưởng để ngắm vịnh di sản và chiêm ngưỡng những màn pháo hoa rực rỡ.
Xử phạt hàng loạt cơ sở thuộc Hệ thống Thế giới Nha khoa AB
Trong bối cảnh ngành y tế đang ngày càng được chú trọng và kiểm soát chặt chẽ, hàng loạt cơ sở thuộc Hệ thống Thế giới Nha khoa AB bị xử phạt, tước giấy phép hoạt động vì vi phạm trong hoạt động khám chữa bệnh. Đặc biệt, các cơ sở này đều sử dụng người hành nghề "chui", không đăng ký hành nghề khám chữa bệnh theo quy định của pháp luật.
Quần thể nghỉ dưỡng và thể thao Ruby Tree Golf Villas- điểm đến lý tưởng cho du khách dịp 30/4-1/5
Kết hợp hoàn hảo giữa thiên nhiên bình yên của vùng biển Đồ Sơn, không gian nghỉ dưỡng tinh tế của những biệt thự, dịch vụ đáp ứng đầy đủ mọi nhu cầu và những hoạt động ngoài trời sôi động, Ruby Tree Golf Villas sẽ là điểm đến lý tưởng cho du khách dịp 30/4-1/5 và mùa hè này.
Lắp mạng FPT tốn bao nhiêu tiền? Có mất phí lắp đặt hoà mạng không?
Trong bối cảnh nhu cầu sử dụng internet tốc độ cao ngày càng tăng, ngày càng nhiều người dùng quan tâm đến việc lắp đặt mạng FPT để phục vụ cho nhu cầu giải trí và làm việc của cá nhân cũng như gia đình. Tuy nhiên, không ít người vẫn còn thắc mắc lắp mạng FPT tốn bao nhiêu tiền? Có mất phí hay không? Giá cước hàng tháng của các gói cước phổ biến mà FPT đang cung cấp như thế nào? Bài viết dưới đây sẽ cung cấp cho bạn những thông tin chi tiết và đầy đủ.
Tưng bừng lễ ra quân tổ hợp cao tầng The Pathway, kích hoạt “bom tấn” đầu tư mùa hè tại Sầm Sơn 
Là tổ hợp căn hộ cao tầng sát biển đầu tiên tại Sầm Sơn, sự trở lại của The Pathway cùng các tòa tháp mới ngay lập tức tạo sự bùng nổ cho thị trường. Lễ ra quân dự án ngày 24/4 diễn ra sôi động, quy tụ gần 600 chuyên viên kinh doanh, kỳ vọng “châm ngòi” cho mùa hè bùng nổ của làn sóng đầu tư căn hộ nghỉ dưỡng biển phía Bắc.